Dieser Leitfaden richtet sich an Treasurer und ERP-Abteilungen, die sich auf die kommenden Änderungen durch die ISO 20022-Migration vorbereiten und im besten Fall damit auch Prozessverbesserungen im Treasury erreichen wollen. Die ISO 20022-Migration bezeichnet den globalen Umstieg auf den ISO 20022-Standard für Kontoauszüge und Zahlungsverkehr/Lastschriften per November 2026.
Der Leitfaden erklärt dabei
- die wesentlichen Grundlagen,
- die fachlichen Auswirkungen,
- die damit verbundenen Termine,
- welche Prozesse betroffen sind,
- wie ein Umstellungsplan aussehen kann und
- und welche konkreten Vorteile die Migration ermöglicht.
Auf folgende Prozesse wird dabei eingegangen:
- Die Pflege von Stammdaten
- Die Abholung/Verarbeitung von Kontoauszügen
- Die Durchführung von Zahlungen und Lastschriften
- Die Statusabfrage von Zahlungen und Lastschriften
Neben den im Treasury angesiedelten Auswirkungen, werden auch jene in Buchhaltungssystemen betrachtet und Empfehlungen ausgesprochen, wie diese Veränderungen an die interne IT, (ausländischen) Tochtergesellschaften und Systemanbietern adressiert werden können. Als Erleichterung für IT-Abteilungen werden die relevanten Informationsquellen angeführt. Auswirkungen auf Stammdaten im ERP-System sind für die Umstellung ebenfalls relevant und werden angesprochen.
Ebenfalls wird das Thema Verification of Payee (VoP) erläutert, da es hier über die notwendige Stammdatenpflege und die Auftragsarten eine direkte Verbindung zur ISO-Umstellung gibt.
Als Arbeitsannahme geht dieser Leitfaden davon aus, dass jedes Unternehmen von der ISO-Migration betroffen sein wird und je nach fachlicher Anforderung, Banken- und Systemlandschaft der Tag-X ein anderer sein kann. Dieser Leitfaden hilft eine genauere Festlegung dieses Zeitpunkts zu ermitteln und ausgehend davon eine Einschätzung des zeitlichen Vorlaufs für die notwendigen Umstellungsarbeiten zu geben.
Wir bedanken uns bei den Mitwirkenden des Arbeitskreises “Formatumstellung” des Fachressorts Cash & Liquidity!
