Nachdem der erste Teil dieser Serie die theoretischen Grundlagen und die strategische Relevanz von Kreditratings beleuchtet, liefert Teil 2 konkrete Erkenntnisse aus der Praxis. Dieser Best-Practice-Hinweis basiert auf den Ergebnissen einer VDT-Umfrage im März 2026 unter 20 Banken und fünf Ratingagenturen. Er bietet Treasury-Verantwortlichen eine datengestützte Entscheidungsgrundlage, um die oft unterschiedlichen Erwartungshaltungen von Finanzierungspartnern und Ratingagenturen entsprechend zu adressieren.

In einem Marktumfeld, das zunehmend von regulatorischem Druck und komplexen Risikomodellen geprägt ist, reicht eine bloße Verwaltung von Kennzahlen nicht mehr aus. Das Treasury muss die methodischen Unterschiede verstehen, um seine „Credit Story“ proaktiv und zielgerichtet zu steuern. Die folgenden Ergebnisse zeigen auf, wo Banken und Ratingagenturen konvergieren, wo sie sich unterscheiden und wie Treasury-Verantwortliche diese Erkenntnisse für ihre Finanzkommunikation nutzen können.

Der Best-Practice-Hinweis zum Thema „Kreditrating für Unternehmen: Grundlagen und strategische Bedeutung für Treasurer – Teil 1“ ist hier zu finden.